13 viikon kassaennuste
Viikkotason ennuste lähiajan maksuista ja tuloista. Näyttää kiristymät ennen kuin ne tapahtuvat.
Kassa ja kannattavuus
Kassavirtaennuste, joka näyttää kassan tilanteen ajoissa
Rakennamme yrityksellesi kassavirtaennusteen, joka näyttää, riittääkö kassa ja milloin. Näet ajoissa, mitä kasvu, investoinnit ja asiakkaiden maksuajat tekevät kassalle.
Maksuton · 30 min · ei sido mihinkään
Lyhyesti
Kassavirtaennuste laskee yrityksen tulevat kassaan tulevat ja kassasta lähtevät maksut ajassa. Siitä näkee, milloin kassa kiristyy, vaikka tulos olisi voitollinen. Kannattava yritys voi ajautua kassapulaan, jos myyntisaamiset kasvavat tai investoinnit maksetaan ennen kuin niiden tuotot tulevat.
Havainnollistava laskelma
Yrityksen liikevaihto on 2 miljoonaa euroa vuodessa. Jos asiakkaat maksavat keskimäärin 45 päivässä 30 päivän sijaan, myyntisaamisiin sitoutuu noin 82 000 euroa enemmän kassaa (2 000 000 € × 15 / 365). Tulos ei muutu, mutta kassa pienenee.
Kassa ja kannattavuus
Mitä saat
12 kuukauden ennuste
Tulos, tase ja kassa samassa mallissa, jotta näet kokonaisuuden.
Skenaariot
Mitä tapahtuu, jos kasvu kiihtyy, maksut viivästyvät tai investointi tehdään.
Käyttöpääoman analyysi
Myyntisaamiset, ostovelat ja varasto: mihin kassa sitoutuu ja miten sitä vapautetaan.
Toteuman seuranta
Ennustetta verrataan toteumaan, ja oletuksia päivitetään.
Lopputulos
Miksi ennuste kannattaa tehdä nyt
01Näet kassan kiristymisen viikkoja etukäteen, kun vaihtoehtoja vielä on
02Rahoitusneuvotteluihin on valmis, perusteltu laskelma
03Oletukset ovat näkyvillä, joten ennustetta voi arvioida ja päivittää
Näin se etenee
Keskustelusta käytäntöön
Keskustelu
Käymme läpi kassatilanteen ja kysymykset, joihin ennusteen pitää vastata.
Lähtötiedot
Kokoamme saamiset, velat, sopimukset ja tiedossa olevat menot.
Malli ja skenaariot
Rakennamme ennusteen ja tärkeimmät skenaariot.
Seuranta
Päivitämme ennustetta toteuman mukaan kertaprojektina tai osana jatkuvaa palvelua.
Hinta
Näet hintatason ennen yhteydenottoa
Lopullinen hinta perustuu työmäärään ja laajuuteen. Sovimme sen kanssasi ennen aloitusta.
Kertaprojekti
alkaen 1 500 €
Ennustemalli ja skenaariot yrityksesi luvuista. Malli jää käyttöösi.
Osana Advisory-palvelua
alkaen 1 490 €/kk
Kuukausittain päivittyvä kassaennuste, raportointi ja tuki päätöksiin.
Muut palvelut
Sama tieto kulkee kirjanpidosta päätöksiin
Voit aloittaa yhdestä palvelusta ja laajentaa tarpeen mukaan. Asiakastyöstä vastaa Daniel Geitel, BBA (Finance).
Usein kysyttyä
Kysymyksiä ja vastauksia
Se on viikkotason ennuste seuraavan noin kolmen kuukauden kassavirroista. Lyhyt aikajänne ja viikkotaso tekevät siitä hyvän työkalun kassan kiristymisen havaitsemiseen ajoissa.
Ennuste ei ole lupaus. Sen arvo on siinä, että oletukset ovat näkyvillä ja niitä verrataan toteumaan. Kun ennustetta päivitetään säännöllisesti, poikkeamat huomataan aikaisin.
Ei. Ennusteen voi rakentaa nykyisen kirjanpitäjäsi tuottamasta datasta.
Kertaprojektina analyysiprojektit alkavat 1 500 eurosta. Jatkuvana osana Advisory-palvelua kuukausihinta alkaa 1 490 eurosta. Sovimme hinnan ennen aloitusta.
Kassavirtaennuste
Aloitetaan keskustelulla
Ensimmäinen 30 minuutin keskustelu on maksuton eikä sido mihinkään. Saat jo siitä näkemyksen, mihin kannattaa keskittyä.